电信诈骗态势与反诈新...

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所属图书：《警察刑事执法论丛．第二辑，新型金融犯罪防范与惩治》

出版日期：2021-12

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“后马克思主义”是马克思主义吗？

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电信诈骗态势与反诈新思路研究

摘要：随着电信诈骗手段日趋专业化、智能化，跨境犯罪趋于常态化，“黑灰产业”不断变化升级，电信诈骗、攻防对抗、精准诈骗问题突出。本文从分析电信诈骗态势入手，总结了电信诈骗的特点，梳理了移动黑色产业链的获利模式和主要传播渠道；并对近期最热门、受害用户最多且影响非常恶劣的四类诈骗手法进行解析。本文还提出了从互联网端、电信端、社交通信端、跨境通信端进行协同治理，构建“打”“防”“管”“控”一体化的全方位反电信诈骗体系，多部门联合办案，监测、处置、打击、保护全链条推进的反诈新思路。

关键词：电信诈骗态势；反诈新思路；“打”“防”“管”“控”一体化

一引言

随着移动互联网技术与网络支付的普及，电信诈骗态势愈发严峻，受骗金额越来越大。诈骗分子频繁利用电信网和互联网对广大人民群众实施诈骗，电信诈骗逐步呈现智能化、职业化的特点。诈骗分子利用电话、改号软件、短信、恶意程序（包括仿冒应用）、诈骗网址、伪基站等工具疯狂作案，“话术”多样，“套路”重重，影响面广，涉及金额巨大。全国公安机关不断开展专项打击行动，创新思路、创新机制、创新战法，努力实现诈骗案件发案数、群众损失明显下降，破案数、抓人数明显上升的“两降两升”目标，有效遏制了当前电信网络新型违法犯罪发展蔓延的势头，取得了良好成效，但目前总体形势依旧严峻。反电信诈骗成为公安机关面临的课题，急需我们构建起“打”“防”“管” “控”一体化的全方位反电信诈骗体系，形成多部门联合办案，监测、处置、打击、保护全链条推进，实现从大面积宣传向有针对性宣传转变，通过警企合作，快速获取专业工具，实现第一时间有针对性地研发专业打击工具，及时更新打击电信诈骗的新技术和新方法。

二电信诈骗现状分析

（一）电信诈骗的态势及特点

2020年上半年，排名前十类电信诈骗种类分别为色情网站、诈骗应用、赌博网站、刷单兼职、仿冒钓鱼、投资理财、黑灰产、付费入群、健康医疗以及利诱返利。其中色情网站的事件数量最多，占到63.4%；其次为诈骗应用与赌博网站的事件，分别占比26.7%和3.6%。赌博网站分类中，大多数为杀猪盘赌博类别事件。

根据恒安嘉新（北京）科技股份公司近十年监测到的移动互联网恶意程序数量走势也可以看出，从2015年开始，移动互联网恶意程序的数量呈现出线性快速增长的发展态势。在移动互联网恶意程序中，占比最重的是社工欺诈类恶意程序，它包含了全部各类电信诈骗的恶意程序。电信诈骗通常的传播渠道包括贴吧、网盘、QQ群、微信群、其他社交软件、小型应用分发平台和短信平台等。其中社交平台、群聊为主要渠道，短信、短链接为大面积推广方法，应用分发平台、网盘提供APP下载链接。诈骗网站、应用的传播是技术与社会工程学的融合。其特点可以概括为：