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商业银行现场检查方法与技巧

ISBN：7-5004-3115-5

出版日期：2001-08

页数：493

字数：370.0千字

点击量：6219次

中图法分类：
出版单位：
中国社会科学出版社
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金融监管是《中华人民共和国中国人民银行法》赋予中央银行的重要职责之一。现场检查作为金融监管的重要手段和方式，可以帮助监管人员全面、深入了解商业银行的经营状况，核实和查清非现场监管中发现的问题和疑点，对商业银行的风险状况作出客观、全面的判断和评价，以便对症下药，适时采取有力的监管措施，防范和化解金融风险。

近几年来，中国人民银行组织了一系列大规模的现场检查。1998年，中国人民银行集中力量对国有独资商业银行50个县（市）支行进行了信贷业务检查，在全国开展了外汇业务大检查；1999年，中国人民银行从全系统抽调监管干部，集中力量对湖北、湖南、广东和广西四省区国有独资商业银行一级分行本部进行了异地交叉检查；对10家股份制商业银行的总行营业部进行了全面检查；2000年，中国人民银行组织全行主要力量，集中对被监管机构的资产质量、盈亏状况、内控制度和高级管理人员任职资格等方面进行了真实性大检查。这些检查对商业银行改善经营管理发挥了重要作用，提高了中央银行的监管水平，同时也培养锻炼了监管队伍。

为了全面提高监管人员的业务素质，中国人民银行在最近几年中有针对性的举办了各种各样的监管人员培训班、研讨会，取得了显著成效。但总体上说，现有监管人员的数量和整体素质都难以完全适应金融事业的发展需要，特别是在监管部门按照“管监分离”的原则重新调整职能之后，现场和非现场检查必须进一步得到加强。面对日益繁重的金融监管任务，当务之急就是充实监管队伍，提高人员素质。

目前，介绍商业银行现场检查方面的书籍还是个空白，没有形成系统性的学习、培训资料。总行和分支行的部分监管人员，利用工作之余，将自己长期以来对金融机构进行现场检查的实践经验和积累的资料整理出来，撰写出《商业银行现场检查方法与技巧》一书，是很适时的。该书全面介绍了商业银行现场检查的基本原理、程序、方法和手段，通过对商业银行开展的各项业务进行系统分类，按存款业务、贷款业务、信用证、承兑汇票等项目系统介绍各类业务的现场检查方法与技巧，同时还根据有关专项检查项目的需要，分别介绍了盈亏、内部控制、资本充足率等领域的专项检查方法，既有现场检查的典型案例，又有需要经常查找的有关法规文件摘编。该书内容丰富，资料翔实，理论联系实际，是一本非常适用的监管人员学习和培训的好教材。相信这本书对中央银行的监管人员提高现场检查技能以及商业银行内审人员提高内部稽核水平都会有很大帮助。

中国人民银行副行长

2001年8月1日

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